Комитет Палаты представителей США по финансовым услугам (House Committee on Financial Services) одобрил законопроект H.R. 425, также известный как «Закон об отмене чрезмерного вмешательства Большого Брата» (Repealing Big Brother Overreach Act). Документ был поддержан с минимальным перевесом голосов – 26 против 25 – и направлен на дальнейшее рассмотрение Палатой представителей.
Документ касается режима раскрытия информации о бенефициарных владельцах компаний, предусмотренного CTA. Этот закон был принят в США относительно недавно, в 2021 году, на волне распространения требований к раскрытию бенефициарной собственности, направленных на борьбу с использованием анонимных компаний в схемах отмывания средств, финансирования преступной деятельности и сокрытия незаконных активов.
Первоначально CTA обязывал отдельные категории компаний раскрывать сведения о своих фактических владельцах для их внесения в закрытую федеральную базу данных, администрируемую Управлением по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (Financial Crimes Enforcement Network – FinCEN).
Однако уже в 2025 году FinCEN на уровне ведомственных правил существенно сократило сферу действия этих требований, освободив американских физических и юридических лиц от обязанности представлять сведения о бенефициарных собственниках. Обязанность по раскрытию соответствующих данных была сохранена в основном для иностранных компаний, зарегистрированных для ведения бизнеса в США.
На риски, возникшие в результате такого пересмотра, уже обратило внимание Главное контрольное управление США (U.S. Government Accountability Office – GAO). В докладе, опубликованном в мае 2026 года, GAO указало, что расширенное исключение охватывает более 99% организаций, которые ранее должны были раскрывать сведения о бенефициарах. При этом, как отмечалось, Министерство финансов США не определило, какие меры могут быть приняты для устранения возникших пробелов в информации о бенефициарной собственности.
Продвигаемый H.R. 425 предлагает фактически закрепить такой подход на уровне закона. Согласно материалам комитета, режим раскрытия бенефициарной собственности должен применяться только к иностранным компаниям, подпадающим под критерии «компании, обязанной подавать отчетность» (reporting company) в соответствии с CTA.
Кроме того, в одобренной комитетом редакции законопроект предусматривает удаление части ранее собранных данных. В течение 90 дней после вступления закона в силу FinCEN должно будет исключить из своих баз сведения о лицах, которые не являются иностранными бенефициарными владельцами, а также о компаниях, которые больше не будут считаться reporting company.
Сторонники инициативы называют ее способом снизить административную нагрузку на малый бизнес и ограничить избыточный сбор данных государством. В пресс-релизе комитета законопроект описывается как мера по защите финансовой конфиденциальности американцев и сокращению чрезмерных требований к отчетности.
Эксперты в сфере борьбы с коррупцией, напротив, считают, что принятие H.R. 425 ослабит один из ключевых инструментов борьбы с анонимными компаниями. Так, Transparency International U.S. (TI US) и FACT Coalition в своем совместном письме в Комитет Палаты представителей по финансовым услугам указали, что законопроект и одобренная комитетом поправка фактически ведут к отмене или «выхолащиванию» CTA.
По мнению организаций, даже заявленная цель законопроекта – сохранение контроля за иностранными участниками – достигается не полностью. Если иностранное лицо зарегистрирует компанию непосредственно в США, такая компания будет считаться американской и не будет обязана раскрывать сведения о бенефициарах. Требование сохранится только для иностранных юридических лиц, уже зарегистрированных для ведения бизнеса в США. По оценке организаций, таких структур около 12 тыс., что составляет лишь 0,02% от числа компаний, на которые изначально распространялся CTA.
TI US и FACT Coalition также считают некорректным сводить риски использования анонимных компаний только к иностранным участникам. По их мнению, за предыдущие годы Конгресс США получил достаточно доказательств того, что и американские компании нередко использовались в схемах мошенничества, отмывания средств и иной незаконной деятельности.
В отдельном заявлении исполнительный директор TI US Гэри Калман (Gary Kalman) подчеркнул, что ослабление CTA «создает риск того, что США вновь превратятся в место, где преступники и иностранные противники [Америки] смогут легче финансировать свои сети и скрывать грязные деньги на виду у всех».